第一课：合规管理专业知识
“洗黑钱”一词始于20世纪初。美国洛杉矶一家餐饮店的老总发觉脏钱币常常搞脏消费者漂亮的手套，因此他把酒店餐厅里商品流通的钱币放进洗洁剂中清理。它是最开始的洗黑钱，事实上是洗黑钱。它真的是在水里洗的。多么的简易幸福的时光。
现如今，洗黑钱已已不是字面意思，它早已变成一种不法的犯罪行为，那麼什么是洗钱呢？
今年是《反洗钱法》施行十周年。今日，边肖将陪你掌握一些合规管理的专业知识。使我们学习历史，掌握它的使用方法，以维护一切正常的金融业自然环境。
什么是洗钱？
洗黑钱就是指将走私货违法犯罪、黑势力特性机构违法犯罪、卖身违法犯罪、毒贩违法犯罪、恐怖主义违法犯罪、贪污贿赂违法犯罪、搅乱贷币管理方法纪律违法犯罪、金融诈骗违法犯罪或是别的各种各样违法犯罪的违法所得以及个人所得合法的个人行为。
洗黑钱的伤害是啥？
洗黑钱是一种比较严重的经济犯罪，它不但毁坏经济活动的公正司法标准，毁坏市场经济体制的井然有序市场竞争，协助犯罪嫌疑人避开相关法律法规，并且危害金融企业的信誉和一切正常运作，威协金融体制的安全性与平稳。
合规管理的窍门是啥？
1.不必借或租你的身份证件。
2.不必外借或租赁你自己的帐户或储蓄卡。
3.不必出租自己的帐户为别人转帐。
4.不能用自身的帐户为别人获取现钱。
5.不必为别人带上现钱或证劵出入某国。
6.不必让真实身份未知的人来解决信贷业务。
7.不参加出示或应用不法金融信息服务(如地底金融机构)。
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