简介：今天，我们继续分享多年来为许多企业起草和制定的相关财务管理制度。俗话说：闲着就是闲着。搁置是浪费！分享它更好。也许它能帮助有需要的人。你的关注和转发是我坚持每天轮班的动力。
网上银行使用管理办法
第一章总则
第一条为加强资金管理，规范网上银行(以下简称网上银行)的使用，保障公司资金安全，提高工作效率，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及其各级控股公司。
第二章网上银行的开通
第三条公司实行网上银行开通审批管理制度。
第四条开通网上银行应填写《网银开通申请表》，办理开通网上银行的审批手续。
《网银开通申请表》出纳应填写开户银行名称、网上银行业务范围等信息，经财务负责人审核后，报总经理批准。
网上银行的业务范围包括：
(1)账户查询：账户状态及余额查询、历史交易明细查询、票据查询等。
(2)银行收支结算：内部转账、货款支付、工资支付、自助支付等。
(3)账户状态管理：账户临时挂失、账户密码修改等。
第五条出纳应根据批准的《网银开通申请表》(附件1)和银行开通网上银行的要求，填写并提交网上银行申请材料。
第六条网银开通手续完成后，出纳应填写《网银开通备案登记表》(附件2)，并将《密码函》、USBKEY(网银盾)和《网银开通协议》(企业留存复印件)等所有资料提交财务总监统一归档保存。
子公司应将所有信息复制一份，并在总部存档。
第三章网上银行的首次使用
第七条首次安装网上银行系统时，出纳应联系相应的银行专业人员安装网上银行。严禁财务人员私自安装。
第八条严格划分网上银行运营管理权限。
网银开通后，财务负责人应根据不同的管理权限指定出纳和网银审核人员，并分别交给USBKEY。管理员USBKEY应由财务负责人或其指定人员保管。
收银员和网上银行审查人员必须严格保管好他们的USBKEY和密码，不得丢失。严禁向他人透露自己的密码。
第九条首次使用网上银行时，应使用监管卡登录添加操作人员并设置转账流程。
新增操作员时，注册企业制单员和审核员，设置其登录密码和交易密码，设置可操作账号和操作权限。
设置转账流程时，根据企业的操作流程，设置转账交易的处理流程，即由哪个审核人审核交易。
第十条网银运营商首次登录网银时，应更改初始密码。
初始密码包括网银屏蔽密码、登录密码和交易密码。
操作员必须记住密码，以免再次登录时因密码错误而影响正常操作。
第十一条网银开通后，同一银行不同分支机构的网银账户可以无限制增加。具体操作步骤如下：
一、向新增网银账户的银行收取《网银信息申请表》。
(二)填写企业信息并加盖财务专用章和法人印章。
(3)收银员向银行确认网上银行信息添加成功(您可以登录银行网站查询添加结果)。
增加网银账户应根据不同银行的操作规则进行处理。
第四章网上银行日常运营
第十二条网银操作人员在进行网银操作时，必须严格执行工作流程。
工作顺序为：首先出纳提交网银交易业务申请，然后网银审核人员确认并授权网银
当收银员以三个月或更长的时间间隔向客户付款时，在登录网上银行申请资金支付之前，有必要要求付款人确认客户的银行账户信息是准确的。
三.客户银行账户注册数量限制
1.外部客户银行账户注册数量限制：只能保存一个银行账户信息，严禁保存两个以上账户信息。
2.各关联公司注册的银行账户数量限制：无。
第十四条出纳工作流程
一、确认《请款单》已完成审批手续，并登录企业网上银行。
二、检查银行账户余额，确认资金能够足额支付。从网银系统中选择客户的银行账户信息，与《请款单》中的支付账户信息进行核对，输入正确的支付金额和用途，提交网银审核人员审核支付。
3.网银支付成功后，收银员打印出支付成功指令的收据供日后参考，并根据需要提供一份复印件给付款人。
4.收银员应每天登录网上银行系统，检查资金收付是否异常。每天逐一查询分配的资金，确认交易是否成功。交易不成功或退钱的，从次日起按规定程序重新支付。
第十五条网银审核人员的工作流程
一、确认《请款单》已完成审批手续，并登录企业网上银行。
二.根据《请款单》检查收银员提交的客户名称、银行、账号、付款金额和用途。已确认并再次检查。
三是网银审核人员必须审核网银收支结算指令，查询网银收支记录，并进行有效审核和监督。
第十六条网银审批人的工作流程
一、超过设定支付限额的支付申请应由网银监管卡持卡人审批，最终防范资金风险。根据不同银行的操作规则。
二.网银审批人的审批流程与网银审核人的审批流程相同。
第十七条在使用网上银行的过程中，如因某种原因需要重新安装网上银行系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人批准后方可进行后续事宜。银行出纳应建立相应的网银安装日志，以备日后查询。
第五章网上银行异常业务的处理
第十八条网上银行业务出现异常时，应遵循审慎原则。
正常运行过程中，如因网络、系统等原因导致收支业务出现可疑指令，应立即暂停运行，网上银行出纳和经办行应进行咨询确认，包括问题原因、解决方案、所需时间等。决不能再盲目操作，防止重复支付单一业务的现象。通过联系银行，查询账户信息、网上银行支付流程、异常交易、电子收据等。则确认该业务未支付，并且取消了待销户的订单，则可以补充该业务，然后按照正常的业务流程进行处理。
第十九条有下列情形之一的，出纳和网银审核人员可以按照本办法第四章第十四条和第十五条的具体工作流程重新操作。
一、由于网上银行系统故障或其他客观原因导致支付提交不成功，确认资金仍存在我公司银行账户。
二.收银员或网银审核人员因个人失误未能付款，确认资金已返回我公司账户。
三.付款失败，因为付款人提供的客户银行账户信息不正确。
1.如果资金没有从网上银行账户转账，付款人必须再次提供正确的付款信息，并可以直接修改和签署提交的《请款单》。
2.如果钱已经从网上银行账户转账，收银员会确认钱已经回到我们公司的账户，然后dr
第二十一条安装的网上银行计算机是专用计算机，严禁非网上银行经营者使用。
除处理日常工作外，严禁使用本机玩网络游戏和登录不良网站，严禁任何人擅自在本机上下载和存储网络资源。
第二十二条网上银行业务运营期间，严禁非经营者观看。
第二十三条网银操作人员离职时必须退出网银系统，从读卡器中取出USBKEY并妥善保管。
第二十四条网上银行USBKEY作为金融印章管理，其密码与网上银行USBKEY分开保存。无论是日常临时工作交接还是工作轮换，都必须及时更改密码。每天下班前，收银员必须将网银USBKEY放入保险柜，复检USBKEY和主管USBKEY必须放入抽屉并上锁。
第二十五条网银操作人员和审核人员应每三个月更换一次密码。
第七章网上银行工作移交
第二十六条网上银行USBKEY和密码转让规定
一、如出纳和网银审核人员因故不能进行网银业务的准备和审核，应经财务总监批准，并将网银USBKEY和密码交由指定人员保管。双方应正确填写《网银USBKEY与密码移交登记表》“网上银行USBKEY及密码转账登记”栏的相关内容，并办理相应的转账手续。以便及时办理网上银行相关业务。
二.当托管人被指定归还网上银行USBKEY和密码时，双方应在《网银USBKEY与密码移交登记表》“网上银行USBKEY和密码归还登记”栏中正确填写相关内容，并办理相应的交接手续。
第二十七条密码安全规定
在移交网银密码前，原网银密码管理员必须更改原网银密码并通知新的网银密码管理员。
禁止原网银密码托管人将自己的网银密码告知新网银密码托管人。
第八章附则
第二十八条本规定由财务管理部负责制定、修订和解释。
第二十九条本规定自发布之日起施行。
附件：
1、《网银开通申请表》
2、《网银开通备案登记表》
3、《网银USBKEY与密码移交登记表》